Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ tài chính cùng với sự bùng nổ của tiền ảo và tài sản số đã mở ra nhiều cơ hội trong nền kinh tế số. Tuy nhiên, bên cạnh những tiềm năng tích cực, các loại hình tài sản này cũng tiềm ẩn không ít rủi ro, trở thành công cụ để tội phạm lợi dụng thực hiện hành vi lừa đảo, rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Nguy cơ tội phạm lợi dụng tiền ảo và tài sản số

Những năm gần đây, thế giới đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể các vụ lừa đảo liên quan đến tiền ảo. Các đối tượng tội phạm thường sử dụng tiền ảo (tiền mã hóa) để huy động vốn bất hợp pháp, lập ra các dự án đầu tư lừa đảo, hoặc tổ chức mô hình Ponzi để chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư. Các vụ việc liên quan đến tiền ảo đang ngày càng tinh vi hơn, khiến công tác điều tra và xử lý gặp nhiều khó khăn.

Tại một sự kiện được tổ chức mới đây, Thượng tá Dương Đức Hùng, Phó trưởng Phòng chống khủng bố (Cục An ninh Nội địa, Bộ Công an) cho hay, đặc tính ẩn danh, giao dịch xuyên biên giới và khó truy vết của tiền ảo đã khiến các sàn giao dịch tài sản số trở thành môi trường lý tưởng cho các tổ chức tội phạm và khủng bố. 

Các tổ chức tội phạm có thể lợi dụng các loại tiền mã hóa ẩn danh như Monero, Zcash hay Dash để thực hiện hành vi huy động vốn và chuyển tiền bất hợp pháp qua nhiều quốc gia, khiến việc kiểm soát dòng tiền trở nên phức tạp.